非法集資是非法獲取公共資金，承諾高額回報，欺騙投資者，獲取非法利益的行為。非法集資已成為社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展中的一個(gè)嚴重問(wèn)題，不僅損害了投資者的權益，而且影響到整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟秩序。上海律師談?wù)摰南嚓P(guān)內容是什么。

　　為了防范非法集資，我們需要了解其典型手法以及相應的防范措施。本文將通過(guò)分析一起非法集資案件來(lái)闡述這一問(wèn)題。

　　一、案例分析

　　2020年，上海市公安局接到舉報稱(chēng)，一家名為“麻將協(xié)會(huì )”的公司在上海多個(gè)地點(diǎn)非法集資，涉案金額超過(guò)10億元。警方立即展開(kāi)調查，最終將公司負責人劉等人抓獲。

　　調查發(fā)現，該公司實(shí)際上是一個(gè)以麻將為名的非法集資組織。該集團通過(guò)各種手段非法籌集資金，其中最典型的是“線(xiàn)下開(kāi)發(fā)”。

　　“發(fā)展下線(xiàn)”是指通過(guò)向投資者承諾高額回報，引導學(xué)生他們已經(jīng)成為該組織的下線(xiàn)，并通過(guò)下線(xiàn)的發(fā)展不斷擴大企業(yè)組織管理規模，以此來(lái)獲得學(xué)習更多的非法經(jīng)濟利益。該組織將下線(xiàn)分為兩個(gè)不同級別，每個(gè)級別都有一個(gè)不同的回報承諾，如A級下線(xiàn)每天可獲得10元的回報，B級下線(xiàn)每天可獲得20元的回報，以此類(lèi)推。為了讓投資者相信其承諾的可靠性，該組織還在使用各種應用場(chǎng)合宣傳教育自己公司擁有相關(guān)專(zhuān)業(yè)的分析研究團隊和投資工作經(jīng)驗，能夠有效保證項目資金信息安全。

　　但在現實(shí)中，該組織承諾的高回報率是一個(gè)神話(huà)，其真正的利潤來(lái)源是將新投資者的資金“扔掉”給老投資者。這些老投資者的巨大回報來(lái)自新投資者的資金，而不是真正的利潤。

　　經(jīng)查，該組織投資者近萬(wàn)人，涉案金額超過(guò)10億元。該組織的非法集資行為不僅給投資者帶來(lái)了巨大損失，也嚴重影響了社會(huì )經(jīng)濟秩序。

　　二、防范措施

　　為了避免類(lèi)似的非法集資事件再次發(fā)生，需要加強對非法集資的監管，加強對投資者的風(fēng)險意識教育。

　　1、加強監管

　　針對非法集資行為，政府和監管管理部門(mén)人員應該具有積極采取有效措施，確保企業(yè)法律的嚴格要求執行。加強對非法集資組織的打擊力度，加強對會(huì )計行業(yè)的監管和監察，及時(shí)研究發(fā)現和查處非法集資行為，保障廣大投資者的權益。此外，政府和監管部門(mén)還應該建立一個(gè)健全相關(guān)政策制度和政策，完善我國法律法規，規范金融市場(chǎng)經(jīng)濟秩序。

　　2、提高企業(yè)投資者的風(fēng)險管理意識

　　防范非法集資的關(guān)鍵是提高投資者的風(fēng)險意識，使他們認清非法集資的危害和風(fēng)險。投資者應了解投資風(fēng)險，選擇正規的投資機構，不要盲目跟風(fēng)，不要輕信高回報的承諾，提高自我保護意識。同時(shí)，政府和社會(huì )應通過(guò)宣傳教育，提高公眾對非法集資的認識和了解，使公眾對非法集資保持高度警惕。

　　3.加強行業(yè)自律和合規管理。

　　行業(yè)自律和合規管理是防止非法集資的重要手段。行業(yè)協(xié)會(huì )要加強自律管理，規范行業(yè)行為，防止不法分子利用行業(yè)漏洞進(jìn)行非法集資。同時(shí)，業(yè)內企業(yè)也要嚴格遵守法律法規，做好內部風(fēng)險管理和合規管理，保護投資者的權益。

　　4、加強技術(shù)防范

　　科技手段在防范非法集資方面也可以發(fā)揮重要作用。通過(guò)加強實(shí)名登記制度、風(fēng)險評估、資金監控等技術(shù)防范，可以有效遏制非法集資的發(fā)生，保護投資者權益。

　　三、法律法規

　　為了提高防范和打擊非法集資犯罪行為，我國企業(yè)已經(jīng)可以制定了一系列相關(guān)法律政策法規，包括《中華民族人民民主共和國刑法》、《中華全國人民共和國證券法》、《中華優(yōu)秀人民共和國合同法》等。其中，《中華人民共和國刑法》明確管理規定了非法集資罪，對非法集資行為研究進(jìn)行了嚴厲打擊。

　　根據中華民國刑法第二百八十四條的規定，非法集資罪是指以虛構、事實(shí)或者夸大宣傳等手段，非法占有公共財產(chǎn)為目的，數額較大的，處五年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑罰款;數額較大或者有其他嚴重情節的，處死刑，處沒(méi)收財產(chǎn)。

　　此外，非法集資還違反了《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規定。根據《中華人民共和國證券法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券法》)第122條規定，任何單位和個(gè)人不得以欺詐、虛假宣傳等手段，編造并傳播虛假信息，誤導投資者。否則將依法承擔相應的法律責任。

　　此外，上海律師提醒大家，為了加大打擊和預防非法集資的力度，中國證監會(huì )還出臺了一系列政策措施，如加強行政監督，完善投資者保護機制，嚴禁各種非法集資活動(dòng)。